Naše pravidla AML a ověřování

Na této stránce vysvětlujeme, jak ve Vafankulo Casino uplatňujeme předpisy proti praní špinavých peněz (AML) a kdy od vás vyžadujeme ověření identity (KYC). Všechny uvedené postupy vycházejí z podmínek naší licence vydané vládou Curaçao (č. 8048/JAZ2021-045).

Naše závazek k AML pravidlům

Provozujeme Vafankulo Casino na základě licence vlády Curaçao a jsme povinni dodržovat její protiprávní předpisy zaměřené na praní peněz a financování terorismu. Náš tým pro dodržování předpisů proto každý účet, vklad i výběr sleduje v souladu s těmito požadavky. Naše zásady pravidelně aktualizujeme podle aktuální legislativy licence Curaçao a interních auditů.

Peníze uložené u nás pocházejí výhradně od registrovaných hráčů, kteří prošli ověřením. Žádné transakce nezpracováváme pro třetí osoby, neanonymně ani ve prospěch neprověřených účtů. Pokud máte dotaz k našim postupům, ozvěte se na podporu, která je k dispozici 24/7.

Kdy ověřujeme vaši identitu

Povinné momenty ověření

Ověření identity (KYC) provádíme ve třech situacích: při registraci účtu, při prvním výběru a při výběru nad 2 000 PLN nebo ekvivalent v CZK. K registraci stačí základní údaje a potvrzení e-mailu, ale úplné ověření požadujeme vždy před prvním výběrem prostředků, a to bez ohledu na jeho výši.

Od vás vyžadujeme tyto dokumenty:

Platný průkaz totožnosti (občanský průkaz, cestovní pas nebo řidičský průkaz) s fotografií a datem narození.
Doklad potvrzující adresu (faktura za energie, bankovní výpis nebo úřední rozhodnutí) ne starší než 3 měsíce.
Potvrzení vlastnictví platební metody (fotografie platební karty se zakrytými středními číslicemi nebo potvrzení e-peněženky).

Jak probíhá ověření krok za krokem

Průběh a ochrana dokumentů

Ověření zvládnete z účtu v sekci profilu během pár minut. Postupujeme takto:

Nahrajete fotografie nebo skeny požadovaných dokumentů přímo ve svém účtu.
Náš tým pro dodržování předpisů dokumenty zkontroluje.
Většinu žádostí vyřídíme do 24 hodin, složitější případy do 3 pracovních dnů.
O výsledku vás informujeme e-mailem i notifikací v účtu.

Ochrana vašich údajů

Nahrané dokumenty ukládáme na šifrovaných serverech s omezeným přístupem. K nahrátkám má přístup pouze pověřený personál oddělení dodržování předpisů a to výhradně pro účely ověření. Dokumenty nikdy nepředáváme třetím stranám k marketingovým účelům.

Kdy žádujeme o původ prostředků

Při vyšších transakcích nebo neobvyklých vzorcích hraní vás můžeme požádat o doložení zdroje prostředků (Source of Funds). Typicky jde o výběry nad 50 000 CZK, opakované vysoké vklady nebo situace, kdy transakční chování neodpovídá vašemu obvyklému profilu. Jde o standardní regulatorní požadavek, nikoli o podezření vůči vám konkrétně.

Jako doklad nám poslouží například potvrzení o příjmu ze zaměstnání, výpis z účtu za poslední 3 měsíce, daňové přiznání nebo jiný relevantní dokument. Vyšetření může výběr zdržet o několik dní, dokud nedoložíte původ peněz, protože bez něj nesmíme prostředky vyplatit.

Kontroly vkladů a výběrů

Několik základních pravidel

Každý vklad i výběr prochází automatizovanou kontrolou, která hodnotí výši, frekvenci a souvislost transakcí s vaším ověřeným profilem. Výběry posíláme stejnou platební metodou, kterou jste použili k vkladu. Obdrželi jste bonus? Pak musí být před výběrem odtočen zůstatek s kurzem 35x.

Hlavní limity transakcí:

Minimální vklad: 200 CZK.
Minimální výběr: 300 CZK.
Maximální výběr: 100 000 CZK denně.
Zpracování výběru: 0 až 24 hodin u e-peněženek a kryptoměn, 1 až 3 pracovní dny u bankovního převodu.
Vklady a výběry provozujeme bez poplatků.

Co se stane při neúspěšném ověření

Nedokážete-li doložit totožnost nebo vlastnictví platební metody, pozastavíme výběry na vašem účtu. Samotné hraní z vlastních vkladů zůstává povolené, dokud nevyřešíte požadavky ověření. Máte na to standardně 30 dní, poté účet zmrazíme do doby, než se nám ozvete s platnými dokumenty.

Podvádět nezkoušejte: účty založené na cizí identitě, víceúčtoví hráči nebo falšované dokumenty vedou k trvalému uzavření účtu, propadnutí zůstatku ve prospěch regulatorních povinností a nahlášení příslušným orgánům. Naopak nefunkční nebo nečitelný dokument řešíme vstřícně, stačí nahrát nový a případ u nás pokračuje.

Jak dloupe uchováváme dokumenty

Ověřovací dokumenty uchováváme po dobu trvání vašeho účtu a minimálně 5 let po jeho uzavření, jak nám ukládá legislativa licence Curaçao. Důvod je praktický: při regulatorní kontrole musíme doložit, že jsme identitu každého hráče skutečně ověřili a že transakce probíhaly transparentně.

Po uplynutí zákonné lhůty dokumenty bezpečně zlikvidujeme. O konkrétním zpracování vašich údajů vás informuje zásada ochrany osobních údajů, kterou najdete v dokumentaci naší platformy Vafankulo Casino.

Nejčastější dotazy

Musím projít ověřením před prvním výběrem?

Ano. První výběr vždy podmiňujeme úplným ověřením identity, a to i pod hranicí 2 000 PLN. Dokumenty nahrajete ve svém účtu a většinu žádostí vyřídíme do 24 hodin.

Proč po mě chcete potvrzení vlastnictví platební karty?

Musíme se ujistit, že vklady i výběry probíhají na účet skutečného vlastníka karty nebo peněženky. Proto požadujeme fotografii karty se zakrytými středními číslicemi nebo potvrzení e-peněženky na vaše jméno.

Zdrží ověření můj výběr?

Standardně ne, protože požadujeme dokumenty s předstihem. Pokud ale dokumenty chybí nebo je kontrola složitější (například doložení zdroje prostředků), výběr se zdrží do vyřešení, maximálně však na dobu zpracování 1 až 3 dnů.

Co když můj dokument neuznáte?

Napište nám na podporu nebo přes live chat, který je k dispozici 24/7. Vysvětlíme přesný důvod a poradíme, který dokument nahradit. Nález zdrží pouze výběry, hraní z vlastních vkladů omezíme až po 30 dnech bez odezvy.

Proč platí pravidlo stejné platební metody?

Výběry posíláme stejnou metodou, jakou jste použili k vkladu, protože to vyžadují naše AML povinnosti. Tím zamezujeme odesílání prostředků na účty třetích osob a chráníme vás před zneužitím účtu.